Se entiende por aristócratas del dividendo compañías que año tras año van aumentando sus dividendos, son compañías que cuidan a sus accionistas y que buscan unos inversores fieles a su compañía. Son compañías más estables en sus beneficios por lo que normalmente no hacen que en un plazo corto uno se haga rico, pero tienen de bueno que son acciones que suelen batir al índice de su país. Estados Unidos está lleno de compañías de este tipo. En mi cartera cuento con tres: Johnson&Johnson (JNJ), Procter&Gamble (PG) y Mc Donalds (MCD).
Voy a hacer un pequeño estudio de los que me gustan, mostrando porque es interesante invertir en este tipo de acciones, voy a simular que cada año compro 1000 dólares en acciones de JNJ y PG. MCD no la voy a elegir para el estudio, porque sus resultados serían aún mucho mayores ya que esta compañía ha aumentado muchísimo su valor en los últimos años. El estudio lo voy a comenzar a hacer desde agosto de 2004, es decir desde el 2004, cada mes de agosto simularé ir gastando 1000 dólares en JNJ y 1000 dólares en PG. Lógicamente desde el año 2004 hasta el año 2013 las acciones van a ir subiendo y bajando porque sufrirán la crisis del año 2008 y 2009.
Agosto 2004
Invierto 1000 dólares en PG. 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 52,76 dólares Vale 55 $
Compro 18 acciones 18 acciones
Me gasto 949,68 $ Me gasto 990,00$
El valor de mi cartera es de 949,68$ El valor de mi cartera es de 990,00$
Agosto 2005
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 55,80$ Cuesta 64,25 $
Compro 17 acciones Compro 15 acciones
Tengo por tanto 35 acciones Tengo 33 acciones
Me he gastado 1898,28 $ en estos dos años Me he gastado 1953,75 $
El valor de mi cartera es de 1953,00 $ El valor de mi cartera es 2120,25 $
He recibido 19,08 $ de dividendos Dividendos: 21,33$
Agosto 2006 (Descenso del mercado con respecto a 2005)
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 54,35 $ Cuesta 62,38$
Compro 18 acciones Compro 16 acciones
Tengo por tanto 53 acciones Tengo 49 acciones
Me he gastado 2876,58 $ en estos tres años Me he gastado 2951,83 $
El valor de mi cartera es de 2880,85 $ El valor de mi cartera es de 3056,62 $
He recibido 41,30 $ de dividendos Dividendos: 45,05 $
Agosto 2007
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 61,52 $ Cuesta 60,51 $
Compro 16 acciones Compro 16 acciones
Tengo por tanto 69 acciones Tengo 65 acciones
Me he gastado 3860,90 $ en cuatro años Me he gastado 3919,99 $
El valor de mi cartera es de 4244,88 $ El valor de mi cartera es de 3933,15 $
He recibido 69,96 $ en dividendos Dividendos: 75,46 $
Agosto 2008 (Máximos hasta esa fecha)
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 65,73 $ Cuesta 68,50 $
Compro 15 acciones Compro 14 acciones
Tengo por tanto 84 acciones Tengo 79 acciones
Me he gastado 4846,85 $ en cinco años Me he gastado 4878,99 $
El valor de mi cartera es de 5521,32 $ El valor de mi cartera es de 5411,50 $
He recibido 103,50 $ en dividendos Dividendos: 110,83 $
Agosto 2009 (Fuerte descenso de la bolsa)
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 55,96 $ Cuesta 61,16 $
Compro 17 acciones Compro 16 acciones
Tengo por tanto 101 acciones Tengo 95 acciones
Me he gastado 5798,17 $ en seis años Me he gastado 5877,55 $
El valor de mi cartera es de 5651,96 $ El valor de mi cartera es de 5810,20
He recibido 141,12 $ Dividendos: 147,73 $
Agosto 2010
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 61,95$ Cuesta 58,50 $
Compro 16 acciones Compro 17 acciones
Tengo por tanto 117 acciones Tengo 112 acciones
Me he gastado 6789,37 $ en estos 7 años Me he gastado 6852,05 $
El valor de mi cartera es de 7248,15 $ El valor de mi cartera es 6552,00 $
He recibido 186,24 $ de dividendos Dividendos: 190,95 $
Agosto 2011
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 62,16$ Cuesta 65,28 $
Compro 16 acciones Compro 15 acciones
Tengo por tanto 133 acciones Tengo 127 acciones
Me he gastado 7783,93 $ en estos 8 años Me he gastado 7831,25 $
El valor de mi cartera es de 8267,28 $ El valor de mi cartera es 8290,56 $
He recibido 235,64 $ de dividendos Dividendos: 245,28 $
Agosto 2012
Invierto otros 1000 dólares en PG 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 64,87$ Cuesta 69,48 $
Compro 15 acciones Compro 14 acciones
Tengo por tanto 148 acciones Tengo 141 acciones
Me he gastado 8821,85 $ en estos 9 años Me he gastado 8803,97 $
El valor de mi cartera es de 9600,76 $ El valor de mi cartera es 9796,68 $
He recibido 289,14 $ de dividendos Dividendos: 294,64 $
En esta fecha tendría 148 acciones de PG y 141 acciones de JNJ
La cantidad invertida sería de 8821,85 $ en PG y 8803,97 $ en JNJ
Las acciones cotizarían a 81,62 $ en PG y 94,16 en JNJ
Por lo que mi valor de cartera sería 12079,76 $ en PG y 13276,56 $ en JNJ
Llevaría unas ganancias de 3257,91 $ en PG y 4472,59 $ en JNJ
A estas ganancias hay que unir todos los dividendos cobrados en estos años, además de los cobrados desde Agosto de 2012 a Agosto de 2013 que serían 344,54 $ de PG y 351,09 de JNJ
Por lo que una inversión a largo plazo en compañías que año tras año van aumentando sus dividendos da lugar además de una ganancia de capital a un fuerte incremento de los dividendos, que deberemos reinvertir en nuestra cartera. En este ejemplo no los he reinvertido, pero en otra entrada posterior si lo haré. En el 2013 nos llevaríamos el suculento cobro de casi 700 $.
