Mis dividendos mes Noviembre 2013

En este mes de noviembre he cobrado de las siguientes acciones de bolsa: Telefónica, Procter&Gamble y Vale do Rio Doce:

Pepsico más de cerca

Pepsico es una de las compañías que se encuentra presente en muchas carteras de largo plazo que buscan dividendos para lograr la independencia económica.

Pepsico es uno de los líderes mundiales de refrescos y aperitivos, sus productos se venden en más de 200 países. 

Se crea a través de la fusión de Pepsi-Cola y Frito-Lay. Pepsico fue creada en 1898 por Caleb Bradma, un farmacéutico de Carolina del Norte, por su parte, Frito-Lay se creó por la fusión en 1961 de Frito y HW Lay Company.

Diageo más de cerca

Diageo es una blue chips británica que puede estar en muchas carteras de largo plazo, su mercado principal es el americano donde comercializa: Vodka Smirnoff, Johnie Walker, Captain Morgan, Crown Royal, Baileys, vodka Ketel One, vodka Chiroc, Tanqueray, Guinness, Smirnoff Ice y Cheauteu & State.

Europa es su segundo mercado, donde sus marcas más importantes son: Smirnoff, Baileys, J&B, Johnnie Walker, Guinness, Captain Morgan, Gordon´s, Tanqueray, Bushmills, Blosson Hill y Reserva.

América Latina cuenta como sus principales marcas: tequila Don Julio, rones Cacique, Pampero, Captain Morgan, Zacapa; los whiskies escoceses Old Parr, Buchanan´s y J&B, vodka Smirnoff, Baileys; la cachaca Nega Fulo; Navarro Correas, San Telmo, Red Stripe y Guiness.

 En África tienen cervezas locales como Tusker, Senator, Serengeti Premium Laner y Bell.

Mis dividendos mes Octubre

En este mes de octubre he cobrado mis dividendos de dos ETF: Vanguard Pacific y Wisdom Tree Emerging Markets. 

Reinvierte tus dividendos

 Una premisa básica a la hora de formar una cartera  a largo plazo es la reinversión de dividendos, es decir todos aquellos dividendos que cobremos los utilizaremos para comprar otras acciones de la misma o distinta compañía, es el llamado interés compuesto. ¿Qué se consigue con ello?, pues lo que representa la imagen de la entrada, cada año iremos invirtiendo la cantidad que teníamos destinada más los dividendos que hayamos obtenido, de esa forma cada año iremos invirtiendo más dinero y originando con ello más dividendos. Es decir aumentaremos nuestras vacas que cada vez producirán más leche.

Lógicamente como inversión que es a largo plazo, los efectos aumentan conforme pasan los años, en uno o dos años no veremos casi diferencias, pero transcurridos diez años o más veremos que la cantidad que reinvertimos en dividendos empieza a ser considerable.

Vodafone más de cerca

Vodafone es la compañía inglesa de telecomunicaciones más importante de su país y una de las más importantes del mundo, es una compañía ideal para incorporar en un cartera a largo plazo. 

Tiene 404 millones de clientes y da trabajo a 16000 personas, opera en 30 países.

La compañía cotiza en Londres (VOD.L) y en el Nasdaq (VOD).

Abertis más de cerca

Abertis es una de las empresas que me gustaría incorporar a mi cartera en un futuro próximo, por eso voy a tratar esta entrada sobre ella.

Con sede en Barcelona se dedica a la gestión de infraestructuras y telecomunicaciones.

Se halla presente en 10 países de Europa y América Latina: Argentina, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, España, Francia, Irlanda, Puerto Rico y Reino Unido. Es el primer operador en vías de alta capacidad en España y Chile y se encuentra en el tercer puesto de kilómetros gestionados en Europa.

Por otro lado, Abertis Telecom es socio de referencia del operador Hispasat. Tiene 3200 emplazamientos por toda España que le permite dar señal audivisual a 12 millones de hogares.

Desde su nacimiento ha seguido gestionando proyectos de infraestructuras mediante:

• Incorporación al grupo de Sanef en 2006.
• Adquisición del 57,05 de Hispasat que sitúa a Abertis como primer satélite español.
• Refuerzo en su presencia en España y Chile controlando Avasa y las chilenas Elqui y Gesa.
• 2011 concesión de las autopistas PR-22 y PR-5 de Puerto Rico.
• 2012 incorporación grupo Arteris en Brasil y obtención de tres concesiones más en Chile.

AT&T más de cerca

AT&T(American Telephone and Telegraph) es una compañía americana de telecomunicaciones que se encuentra presente en muchísimas carteras americanas que están formando una cartera a largo plazo para lograr la independencia económica a través de los dividendos, siguiendo la estrategia de buy&hold. Tiene su sede en Dallas (Texas).

Tiene una de las redes 4G más rápidas y fiables de EEUU, siendo la segunda compañía americana más importante.

Capitalización de mercado: 182,25 MM

Rentabilidad por dividendos: 5,20%

Opera en Nueva York con el símbolo T

Mis dividendos Septiembre 2013

Septiembre es la vuelta al trabajo, la vuelta al cole, un mes que para muchos es comienzo de año ya que lo toman para proponerse nuevas cosas (ir al gimnasio, empezar una colección...), es un mes en el que el mundo de la economía y la política comienzan a ocupar más espacios en el telediario y en los periódicos. Para mí supone la vuelta al trabajo después de las vacaciones, me cuesta pero hay que hacerlo para seguir ahorrando y formando esta cartera que me permita algún día esa ansiada libertad financiera basada en el buy&hold.

Cartera largo plazo y jubilación

El objetivo para la formación de una cartera a largo plazo que genere dividendos es conseguir la independencia económica o libertad financiera. Esa libertad puede ser utilizada para muchos motivos: 

• cambiar a un trabajo más satisfactorio pero peor pagado, 
• dejar de trabajar y dedicarse a viajar, tomarse un año sabático, 
• ayudar a los familiares...

Pero una de ellas que es muy importante y que cada vez tal y como van las cosas, va a ser más importante, es prepararse para la jubilación.

¿Por qué invierto en compañías aristócratas del dividendo?

Se entiende por aristócratas del dividendo compañías que año tras año van aumentando sus dividendos, son compañías que cuidan a sus accionistas y que buscan unos inversores fieles a su compañía. Son compañías más estables en sus beneficios por lo que normalmente no hacen que en un plazo corto uno se haga rico, pero tienen de bueno que son acciones que suelen batir al índice de su país. Estados Unidos está lleno de compañías de este tipo. En mi cartera cuento con tres: Johnson&Johnson (JNJ), Procter&Gamble (PG) y Mc Donalds (MCD).

Voy a hacer un pequeño estudio de los que me gustan, mostrando porque es interesante invertir en este tipo de acciones, voy a simular que cada año compro 1000 dólares en acciones de JNJ y PG. MCD no la voy a elegir para el estudio, porque sus resultados serían aún mucho mayores ya que esta compañía ha aumentado muchísimo su valor en los últimos años. El estudio lo voy a comenzar a hacer desde agosto de 2004, es decir desde el 2004, cada mes de agosto simularé ir gastando 1000 dólares en JNJ y 1000 dólares en PG. Lógicamente desde el año 2004 hasta el año 2013 las acciones van a ir subiendo y bajando porque sufrirán la crisis del año 2008 y 2009.

Agosto 2004

Invierto 1000 dólares en PG.                                             1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 52,76 dólares                                         Vale 55 $

Compro 18 acciones                                                          18 acciones

Me gasto 949,68 $                                                              Me gasto 990,00$

El valor de mi cartera es de 949,68$                                  El valor de mi cartera es de 990,00$

Agosto 2005

Invierto otros 1000 dólares en PG                                     1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 55,80$                                                    Cuesta 64,25 $

Compro  17 acciones                                                          Compro 15 acciones

Tengo por tanto 35 acciones                                              Tengo 33 acciones

Me he gastado 1898,28 $  en estos dos años                    Me he gastado 1953,75 $

El valor de mi cartera es de 1953,00 $                               El valor de mi cartera es 2120,25 $

He recibido 19,08 $ de dividendos                                      Dividendos: 21,33$

Agosto 2006 (Descenso del mercado con respecto a 2005)

Invierto otros 1000 dólares en PG                                  1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 54,35 $                                               Cuesta 62,38$   

Compro 18 acciones                                                       Compro 16 acciones

Tengo por tanto 53 acciones                                          Tengo 49 acciones

Me he gastado 2876,58 $ en estos tres años                 Me he gastado 2951,83 $

El valor de mi cartera es de 2880,85 $                           El valor de mi cartera es de 3056,62 $

He recibido 41,30 $ de dividendos                                  Dividendos: 45,05 $

Agosto 2007

Invierto otros 1000 dólares en PG                                 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 61,52 $                                              Cuesta 60,51 $
Compro 16 acciones                                                      Compro 16 acciones
Tengo por tanto 69 acciones                                         Tengo 65 acciones
Me he gastado 3860,90 $ en cuatro años                     Me he gastado 3919,99 $
El valor de mi cartera es de 4244,88 $                          El valor de mi cartera es de 3933,15 $
He recibido 69,96 $ en dividendos                                 Dividendos: 75,46 $

Agosto 2008 (Máximos hasta esa fecha)
Invierto otros 1000 dólares en PG                                 1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 65,73 $                                               Cuesta 68,50 $
Compro 15 acciones                                                       Compro 14 acciones
Tengo por tanto 84 acciones                                          Tengo 79 acciones
Me he gastado 4846,85 $ en cinco años                        Me he gastado 4878,99 $
El valor de mi cartera es de 5521,32 $                           El valor de mi cartera es de 5411,50 $
He recibido 103,50 $ en dividendos                               Dividendos: 110,83 $

Agosto 2009 (Fuerte descenso de la bolsa)
Invierto otros 1000 dólares en PG                                1000 dólares en JNJ
Cada acción vale 55,96 $                                              Cuesta 61,16 $
Compro 17 acciones                                                     Compro 16 acciones
Tengo por tanto 101 acciones                                      Tengo 95 acciones
Me he gastado 5798,17 $  en seis años                        Me he gastado 5877,55 $
El valor de mi cartera es de 5651,96 $                          El valor de mi cartera es de 5810,20
He recibido 141,12 $                                                     Dividendos: 147,73 $

Agosto 2010

Invierto otros 1000 dólares en PG                                     1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 61,95$                                                   Cuesta 58,50 $

Compro  16 acciones                                                         Compro 17 acciones

Tengo por tanto 117 acciones                                           Tengo 112 acciones

Me he gastado 6789,37 $  en estos 7 años                      Me he gastado 6852,05 $

El valor de mi cartera es de 7248,15 $                              El valor de mi cartera es 6552,00 $

He recibido 186,24 $ de dividendos                                   Dividendos: 190,95 $

Agosto 2011

Invierto otros 1000 dólares en PG                                     1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 62,16$                                                   Cuesta 65,28 $

Compro  16 acciones                                                         Compro 15 acciones

Tengo por tanto 133 acciones                                           Tengo 127 acciones

Me he gastado 7783,93 $  en estos 8 años                      Me he gastado 7831,25 $

El valor de mi cartera es de 8267,28 $                              El valor de mi cartera es 8290,56 $

He recibido 235,64 $ de dividendos                                   Dividendos: 245,28 $

Agosto 2012

Invierto otros 1000 dólares en PG                                     1000 dólares en JNJ

Cada acción vale 64,87$                                                   Cuesta 69,48 $

Compro  15 acciones                                                         Compro 14 acciones

Tengo por tanto 148 acciones                                           Tengo 141 acciones

Me he gastado 8821,85 $  en estos 9 años                      Me he gastado 8803,97 $

El valor de mi cartera es de 9600,76 $                              El valor de mi cartera es 9796,68 $

He recibido 289,14 $ de dividendos                                   Dividendos: 294,64 $

Agosto 2013
En esta fecha tendría 148 acciones de PG y 141 acciones de JNJ
La cantidad invertida sería de 8821,85 $ en PG y 8803,97 $ en JNJ
Las acciones cotizarían a 81,62 $ en PG y 94,16 en JNJ
Por lo que mi valor de cartera sería 12079,76 $ en PG y 13276,56 $ en JNJ
Llevaría unas ganancias de 3257,91 $ en PG y 4472,59 $ en JNJ
A estas ganancias hay que unir todos los dividendos cobrados en estos años, además de los cobrados desde Agosto de 2012 a Agosto de 2013 que serían 344,54 $ de PG y 351,09 de JNJ

Por lo que una inversión a largo plazo en compañías que año tras año van aumentando sus dividendos da lugar además de una ganancia de capital a un fuerte incremento de los dividendos, que deberemos reinvertir en nuestra cartera. En este ejemplo no los he reinvertido, pero en otra entrada posterior si lo haré. En el 2013 nos llevaríamos el suculento cobro de casi 700 $.

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