¿Es en Septiembre la Bolsa bajista?

 Las pautas estacionales pueden resultar una ayuda eficaz a la hora de elegir el momento en el que entrar, pero sin embargo no son infalibles. Pero viendo las estadísticas, los números nos indican que de manera habitual y durante varios años los movimientos se repiten en un sentido u otro dependiendo del mes en el que nos encontramos.

Los resultados del S&P 500 muestran como Septiembre tradicionalmente suele ser el mes más bajista con diferencia a otros meses del año, de hecho los cracks se han solido dar en este mes

¿Es esto aplicable únicamente al mercado americano?, no, la pauta estacional también se suele repetir en el IBEX 35 (España) así como en el resto de Europa. Tradicionalmente también Febrero y Septiembre suelen ser bajistas, y en Noviembre, Diciembre y Enero comienza el llamado rally navideño.

¿En que medida repercute a la hora de establecer una cartera a largo plazo?, no mucho, son estadísticas, que se suelen repetir pero no son infalibles. Si nosotros compramos año tras año sin intención de vender, que en Septiembre haya una bajada de la bolsa no nos va a afectar. Porque un año compraremos más acciones y otro menos acciones con el mismo dinero. El sistema de hacer compras regulares es cierto que es más aburrido pero también da mayor seguridad y permite dormir tranquilamente por las noches. En todo caso, se puede aprovecha para hacer una compra en este mes, aprovechando que en Noviembre suele empezar el rally navideño .Yo de hecho, probablemente haré la compra de alguna acción americana en el mes de Octubre.

Fondo de Ahorro para Emergencias

Es recomendable formar un fondo de imprevistos con aquel dinero que no vamos a necesitar, es una inversión a largo plazo, por lo que sus resultados son visibles en un futuro, ya que si constantemente estamos vendiendo y comprando no veremos los resultados, lo que ahora supone una rentabilidad por dividendos de un 2% o un 5% en un futuro será un 10% por ejemplo. Por ello hay que intentar no deshacer nuestra cartera debido a una necesidad o un imprevisto económico.

¿Cómo logarlo? Con un fondo de imprevistos. Guardando una cantidad ahorrada, que la dejaremos en un depósito o una cuenta remunerada para tener ese dinero disponible en cuanto lo necesitemos. Con ello no sacamos mucha rentabilidad pero ganamos seguridad ya que es un dinero para salvar una situación económica imprevista, por ejemplo: ir al paro, se rompe el coche o la lavadora...

¿Cuánto destinar al fondo de imprevistos? Eso depende de cada uno, habrá gente que se sienta segura por su situación laboral o económica que su fondo de imprevistos cubra dos meses de gastos y otros que se sientan más seguros cubriendo un año. Yo, personalmente, prefiero ir ahorrando para que ese fondo de imprevistos me cubra un año de mi sueldo, por si acaso me voy al paro o tengo que pedir un permiso sin sueldo, todavía no tengo ahorrada esa cantidad, pero bueno, poco a poco quiero ir haciéndolo.

¿Qué se consigue con el fondo de imprevistos?

• Que nuestra cartera no se vea mermada por un imprevisto económico.
• Da seguridad, al estar tranquilo económicamente de lo que pueda devenir en un futuro.

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Principios del ahorro. Preahorro.

A la hora de invertir a largo plazo es importante planificar nuestro ahorro ya que además de seleccionar los valores debemos planificar el ahorro.

Ahorrar, para poder invertir todos los años en nuestra cartera, intentando que sea además de forma regular, es decir no hacer que un año invirtamos mucho dinero y el siguiente nada, para ello lo ideal es fijarse una cuantía anual que tiene que ser invertida ese año.

¿Qué conseguimos con ello?, diversificar en el tiempo. Así evitamos invertir mucho en periodos alcistas y poco en periodos bajistas, puesto que todos los años estaremos haciendo una inversión más o menos parecida anualmente.

Para ello, si nos fijamos como objetivo que cada año vamos a invertir 4000 euros por ejemplo, a fecha 31 de diciembre de ese año esa cantidad debe ser invertida en acciones, yo prefiero hacerlo antes del mes noviembre, ya que en ese mes suele ser habitual que el mes de diciembre sea alcista por el efecto navideño.

¿Cómo conseguir ahorrar? Preahorrando, sí, es fundamental, PREAHORRANDO, es decir destinar de nuestro sueldo un porcentaje todos los meses destinados a la nuestra cartera de inversión. Es decir como si fuera una factura más, el mismo día que cobrar transfieres (así ese día no está en tu cuenta bancaria) un porcentaje fijo a la cuenta que utilices para comprar tus acciones.

Para ello es fundamental tener dos cuentas, una tu cuenta corriente y otra la cuenta que utilices para comprar tus acciones (cuenta que si produce intereses mejor que mejor), así evitas utilizar el dinero para comprar tus acciones para otros fines distintos. Es imprescindible que preahorres el mismo día o siguiente que cobres la nómina, como si fuera una factura más, así evitas gastarte ese dinero en otras cosas, ya que sino dispones de ese dinero evitas gastártelo en otros fines.

¿Cuánto dinero destinar al preahorro?, eso depende de cada uno, el porcentaje que creas conveniente, puesto que depende de los ingresos de la situación familiar, no es lo mismo para una persona que gane 1000 euros que uno que gane 2400 euros, ni para una persona soltera que para uno que tenga tres hijos. Yo he decidido y llevo haciéndolo mes a mes desde enero de 2013 destinar un 20% al preahorro para así ir haciendo mi cartera y la verdad es que estoy contento con el resultado, ya que a mí me funciona. Eso sí hay que ser disciplinado y destinar ese porcentaje todos los meses.

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¿Estamos ante una nueva Revolución Energética?

¿Es el sector de la Energía una apuesta para el largo plazo? Es una cuestión muy discutida y que tiene argumentos tanto a favor como en contra. Muchos que dicen que no, argumentan que el petróleo es limitado o que se descubrirán nuevas fuentes de energía que sustituirán al oro negro. Los que argumentan que sí es una apuesta para el largo plazo dicen que las empresas irán reconvirtiéndose y adaptándose a los nuevos tiempos. Claro ejemplo es British Petroleum, que ha cambiado su nomenclatura a BP, y su lema a "más allá del petróleo". Yo creo que sí, que la ciencia y la tecnología permitirán a estas empresas irse adaptando a los nuevos tiempos.

Lo que sí es cierto, es que en estos años parece que va a ser una época dorada para las grandes petroleras, está comenzando una revolución en el mundo de la energía, nuevos métodos de extracción de petróleo y la técnica de fractura hidráulica que permite liberar el petróleo y el gas de esquisto, extrayéndolo de las rocas. Esta nueva forma de extracción de petróleo llevará a EEUU a alcanzar la independencia energética, pasando de ser un país importador a un país exportador, ello va a dar lugar a un gran crecimiento económico en todo el país.

¿Dónde se encuentran estos yacimientos? En EEUU, Reino Unido, Dinamarca, Holanda, Alemania, Rusia, Rumania, Lituania, Suecia y Polonia. Su extracción va a suponer una reducción de la dependencia energética de esos países y la mejora de sus economías. Por tanto numerosas empresas del sector energético pueden verse muy beneficiadas en un futuro próximo, caso de Chevron, British Petroleum, Shell, Gazprom...

¿Qué países pueden verse perjudicados?, lógicamente los tradicionales exportadores de petróleo: Venezuela, Arabia Saudita, Qatar... Va a suponer esta revolución energética que sus ingresos mermen y que su principal fuente de riqueza desaparezca, al no tener otros medios alternativos de sustento va a dar lugar a una inestabilidad de sus gobiernos y además dejar de ser prioritarios en la situación geopolítica.

En la actualidad casi no se produce gas pizarra fuera de Estados Unidos. Sin embargo, existen muchos planes de desarrollo en marcha en todo el mundo, principalmente en Europa, en países como el Reino Unido, Alemania y Polonia.

En Europa es más difícil que se repita la revolución del gas pizarra de Estados Unidos, carece de políticas estimuladoras como incentivos fiscales que EEUU ofrece para fomentar el desarrollo y la preocupación por el medio ambiente. Además la preocupación por el medio ambiente es mayor. Francia por ejemplo, aunque se estima que tiene reservas, todavía no ha realizado ninguna política para su extracción.

En la región Asia - Pacífico, el desarrollo del gas pizarra está todavía en fase de estudio. Se supone que países como Australia, China, India e Indonesia tienen un potencial considerable, pero la revolución del gas pizarra todavía no ha llegado a ese mercado. La posibilidad de que se produzca esta revolución energética en Asia dependerá de si su extracción resulta finalmente más barato que las fuentes convencionales, aparte de la capacidad de superar las restricciones medioambientales.

Un paseo por el Euro Stoxx 50

Voy a intentar una vez al mes, dar a conocer un poco más de cerca un índice o una Bolsa de cualquier país, ello me va a ayudar a conocer también un poquito mejor las bolsas mundiales. Este mes voy a empezar con el tan mencionado en estos últimos años Euro Stoxx 50.

El Euro Stoxx 50 es el índice de referencia de los países que tienen el euro (€) como moneda. Es un índice ponderado por capitalización bursátil, creado en 1998 por Stoxx Limited (colaborando Deutsche Börse (Alemania), Down Jones (USA) y Swiss Exchange (Suiza). Este índice es revisado anualmente.