Mis dividendos en Marzo de 2016

Un mes más la cartera va generando dividendos, su rentabilidad es superior a la inflación y los ingresos que va generando son superiores a los del mes de marzo del año pasado.

Las compañías de mi cartera que han repartido dividendos durante este mes han sido: Mc Donald´s y Chevron. MCD ha incrementado su dividendo un 4,71% superando el bache que sufrió en su cotización y CVX ha mantenido su dividendo intentando superar la crisis del petroleo.

Quo Vadis?

Cameron ha convocado el referéndum sobre la permanencia del Reino Unido en la Unión Europea, con ello deja en manos de sus ciudadanos, la decisión del camino tomar, si permanecer dentro del Tratado de la Unión o separarse de Europa.

El Reino Unido ansía una Europa de libre comercio pero recela de una mayor integración política. Alejarse de Europa supone una época de aislacionismo e intentar llegar a un espacio de acuerdos comerciales con el continente como Noruega y Suiza. Permanecer, supone seguir siendo la segunda potencia en Europa, intervenir en sus decisiones pero manteniendo sus peculiaridades ya que no se hayan vinculados por la finalidad de una mayor integración.

Mis dividendos en Febrero 2016

Un mes más, las compañías que componen mi cartera de dividendos han repartido los mismos.

El tener valores tanto americanos como españoles permite que todos los meses alguno de los valores reparta dividendos. Los valores americanos suelen repartir cuatro veces al año, los valores españoles depende de la compañía siendo generalmente dos pagos y los alemanes una vez al año.

Las compañías que han repartido dividendos han sido Procter Gamble, T y el Banco Santander:

Nueva compra: Mapfre

Las caídas están continuando y comienza a haber pánico sobre todo en Europa, por la situación bancaria de Italia, Grecia y el Deutsche Bank. A nivel mundial se teme una fuerte desaceleración y probablemente el hecho que el mercado chino se encuentre cerrado, por la festividad del comienzo del año del mono, ha provocado que la sangría sea menor.

Compra de Febrero: BMW

Seguimos con las bolsas asustadas por la caída del petróleo. La rivalidad geopolítica entre Irán y Arabia Saudí, unida a la desaceleración China está provocando que estemos pasando un mes tan convulso como el anterior Agosto del 2015. 

Sin embargo, China está aprovechando esta oportunidad ya que está comprando en grandes cantidades petróleo, seguramente porque considera que está a un precio muy barato y que el suelo debe de randar cerca. Es prácticamente imposible determinar donde está el suelo, tal vez estemos llegando o puede ocurrir que aún veamos precios muchos más bajos.

Pero, aún así, si miramos a largo plazo, muchas compañías se encuentran a precios muy asequibles. Están siendo muy castigadas  y puede ocurrir que aún bajen algo más, pero, en un plazo más lejano habrán sido compradas a precios muy interesantes con una alta rentabilidad por dividendo. 

Mis dividendos en Enero 2016

Enero es uno de los meses que menos dividendos reparte mi cartera, esto con el tiempo irá cambiando ya que iré añadiendo compañías como BBVA o Iberdrola que reparten dividendos en este mes y que todavía no tengo.

Ha sido un mes anómalo, ya que la desaceleración en China y la crisis del petróleo han provocado que los valores hayan caído. Algunos como los españoles mucho más que los americanos. Pero yo estoy tranquilo, busco que mi cartera vaya repartiendo dividendos para algún día poder lograr la independencia financiera. No me importa que su valor caiga o que llegue a estar en números rojos ya que si pueden ser, si la compañía es sólida, buenas oportunidades de compra.

Este mes de enero he cobrado dividendos de solo una compañía

Operaciones realizadas en Enero II.

Las caídas durante este mes han sido fuertes, como toda caída es en vertical, mientras que las subidas van por tramos. Una cosa ha quedado clara, el Ibex 35 se ha comportado peor que el resto de los índices, siendo sus bajadas más fuertes que el resto. Ello es debido probablemente a que el sector financiero tiene más peso que otros sectores y que la crisis China puede contagiar a Latinoamerica y muchas de nuestras empresas tienen fuertes inversiones en dicho continente.

El crecimiento menor en China, cla crisis del petróleo que no para de bajar por un motivo u otro, ya sea porque Irán se une al mercado mundial o porque hay una menor demanda, han hecho que las bajadas continuaran.

Desde la última compra, he realizado otras operaciones, con la intención de continuar formando esta cartera que genere dividendos para conseguir la independencia financiera o .un complemento a la jubilación.

Operaciones realizadas en Enero 2016

Este comienzo del año ha sido atípico para la Bolsa, generalmente se habla de rally de Navidad y sin embargo nos hemos encontrado con sustos por las fuertes bajadas. 

Hay diversos factores que pueden provocar que veamos más de un susto durante el 2016. Por un lado, está China, su decisión de cerrar la Bolsa ante las fuertes caídas, ha sido contraproducente, el mercado debe limpiarse el solo. Se habla de varios factores que pueden provocar caídas en China, por un lado la ralentización de su economía, por otro, muchas familias chinas están entrando en Bolsa, la ven como una fuente rápida de hacer dinero, por lo que al mínimo susto huyen despavoridas por miedo a perder toda su inversión.

Objetivos para 2016

Es curioso como nos ponemos unos objetivos en determinadas fechas del año, yo suelo hacerlo a la vuelta de vacaciones, pero, respecto a la cartera creo que lo más lógico es hacerlo con el principio de cada año.

Ponernos objetivos es interesante, porque supone un intento de superación, de conseguir unas metas y un incentivo. Luego, al final del año, habrá que ver si se han cumplido o no, y darse cuenta de que alguno de los objetivos que nos habíamos marcado lo consideramos que no era tan relevante o que hubiera sido mejor plantear otro diferente. También, la mayoría de las veces, vemos como esos objetivos que nos hemos marcado han sido fundamentales para conseguir los logros que nos habíamos planteado y nos han sido de gran ayuda para conseguir lo que perseguíamos.

¿Se puede apostar por Suecia?

En el fondo Metavalor Global,  han hecho una apuesta por Suecia, nada más y nada menos que un 15% de su inversión . La compra de valores suecos recomiendan hacerla a través del ETF EWD, Ishares MSCI Sweden ETF.

El ETF se ha comportado mejor que los de su categoría. Siendo la rentabilidad acumulada en este último año de un 6,34% y en los últimos 10 años de un 6,80%. Eso sí, siempre hay que tener en cuenta que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

La comisión del ETF es de un 0,48%, que comparándola con otros fondos o ETF la considero baja, por ello seguramente es un ETF recomendado por la OCU.

Mis dividendos en Diciembre 2015

Termina el año, y es momento de reflejar los dividendos cobrados en el mes de diciembre, comparándolos a su vez con los del año pasado. De esta manera, se ve, como poco a poco, los dividendos se van incrementando consiguiendo con ello lograr algún día la independencia financiera.

Diciembre ha sido uno de los mejores meses del año, junto a Mayo y  Julio, sobrepasando por tercera durante este año los 200 €. Las compañías que han repartido dividendos durante este mes han sido: Coca Cola, Procter Gamble, Chevron, Enagas, Mapfre y el ETF EWZ de Brasil.

¿Cómo ha sido el 2015 para los dividendos?

En estos momentos, la bolsa europea ofrece una rentabilidad por dividendo muy alta, la renta fija vive sus horas bajas en cuanto a rentabilidad y es la renta variable la que está ofreciendo mayores oportunidades. La economía es cíclica y llegará el momento en que los valores no ofrecerán esa rentabilidad, pero hasta ese momento aún falta un tiempo.

La renta europea está por detrás de la renta americana, y es de suponer que seguirá sus pasos. Draghi está fabricando dinero, lo que hace que se esté metiendo en las bolsas de los países del euro. Hoy por hoy, ofrecen una rentabilidad por dividendo que no lo ofrece la renta fija. Así el Ibex 35 ofrece una rentabilidad por dividendo del 4,28% y Europa un 3,20%. Rentabilidad muy superior a la que ofrece cualquier depósito y a los bonos a diez años que ofrecen un 1,8%.

Los resultados crecientes de invertir en dividendos

Está a punto de acabar el año, y he hecho un pequeño estudio viendo en mi cartera la importancia de invertir en dividendos. Los resultados son muy positivos.

Teniendo las mismas acciones en 2016 que en 2015,  va a suponer un importante crecimiento respecto a 2015. Se trata de una estimación, puede haber variantes, muchas para bien, porque todas las acciones americanas, al ser aristócratas del dividendo, sin lugar a dudas incrementarán sus dividendos. Algunas españolas también los harán probablemente como es el caso de REE y Enagas. Por otro lado, otras  dejan el script dividend para retomar el pago en efectivo como es el caso de Santander y es probable que también Telefónica. Puede haber alguna noticia negativa respecto a los dividendos pero aún así los resultados van a ser muy positivos si se comparan con el 2015.

Actualización de la cartera

Han transcurrido seis meses desde la última entrada y ya era hora de que actualizara mi cartera. 

No ha habido grandes cambios, sigo buscando que  el porcentaje de  la renta americana suponga un 50% de la misma y esté compuesto por compañías aristócratas del dividendo, es decir valores que año tras año vayan aumentando sus dividendos. 

Recientemente, un valor que no estaba en mi cartera pero que podía haberlo estado, Kinder Morgan, ha comunicado que reducía el dividendo en un 75%, para mí, este es un motivo para  vender  la acción. 

El segundo componente de la misma, siguen siendo valores españoles. En España no soy tan exigente, ya que exceptuando  REE y a Enagas, son muy pocas las compañías que cuidan tan bien al accionista como en el mundo anglosajón.

La cartera está distribuida de la siguiente manera:

Intentando llegar a fin de mes

La semana pasada el Instituto Nacional de Estadística publicó una encuesta con unos resultados muy alarmantes. Gran parte de la población tenía serias dificultades para llegar a fin de mes. Esta situación era muy preocupante por ejemplo en Canarias, Andalucía, la Comunidad Valenciana, Murcia, Extremadura y Ceuta, en ellas, más del  75% de sus habitantes se las ven y desean para llegar a fin de mes.

El estudio no acababa aquí, ante la pregunta de si podían asumir unos gastos excepcionales, como de 650 euros, los resultados volvían a indicar lo mismo ya que la mayoría de los hogares españoles no los pueden afrontar. 

Mis dividendos en Mayo de 2015

Mayo fue el año pasado el mejor mes para mí a la hora de cobrar dividendos, siendo el mes que más cobre durante el año 2014.

Y es que Mayo junto a Junio, Julio y Diciembre fueron los meses en los que las compañías de mi cartera de dividendos repartieron más dividendos.

En mi cartera, las acciones que han repartido dividendos en el mes de Mayo han sido Procter Gamble, ATT, Telefónica y la brasileña Vale:

Compra del mes de Mayo

Como cada mes, aprovechando las bajas comisiones del broker, he realizado la compra de dos acciones de Chevron (CVX) al precio de 107,57 $, con ello ya tengo 32 acciones de la compañía al precio medio de 123,73$.

Sigue siendo curioso, todavía el efecto euro dolar, si bien en dólares las tengo en números rojos, en euros todavía siguen en verde. Es cierto, que ello no me preocupa, no busco unas ganancias inmediatas sino en invertir en una empresa que lleva desde 1988 aumentando sus dividendos.

La rentabilidad actual de la compañía es de un 3,90% y reparte 4,28 $ en cuatro veces al año, durante los meses de Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre.

Mc Donald´s busca una salida

Los resultados de Mc Donald´s durante el último año han sido decepcionantes para la compañía, tanto en EEUU como en el resto del mundo los resultados no son positivos.

Para ello, MCD no ha parado de intentar modificar tal situación. Ha probado vender cafés, servir en las mesas de sus restaurantes en Alemania (intentando dar una imagen más profesional), pero esas medidas no han tenido el éxito esperado.

Sell in May and go away

 

Una de las frases más famosas en bolsa es la sell in may and go away. Se entiende que a partir del mes de mayo la bosa pierde su  tendencia alcista y es durante el mes de septiembre donde tiene los peores resultados del año.

Esta frase viene apoyada por las estadísticas, es cierto que durante los meses de verano la bolsa sufre más volatilidad probablemente por el menor volumen de la misma y que el mes de septiembre es el mes más bajista del año. Pero son estadísticas, es decir hay mucha probabilidad de que ello ocurra pero ello no significa que realmente vaya a ocurrir.

Dividendos cobrados en Abril 2015

 

Como cada mes, reflejo los dividendos cobrados a lo largo del mismo, con la intención de que año tras año vaya viendo como van aumentando los ingresos vía dividendos.

A la espera de que lleguen Mayo, Junio y Julio tres de los cuatro meses junto a Diciembre que más dividendos cobré en el 2014, Abril no ha sido un mal mes.
 
Durante este mes he aumentado la cartera con la ampliación de Telefónica, el script dividend del Santander y la compra de ATT.